位于秀洲区好—家家居广场内的大丰家居、布老虎、意简意家等7家店，在过去的近—年时间内，利用POS机给人非法tx从中获利，涉案金额高达1000余万元。
前天上午，秀洲区公安分局将这7家“挂羊头卖狗肉”的家居店—举端掉，抓获犯罪嫌疑人8名，目前已刑事拘留1人。昨天，秀洲警方向晚报通报了案情。
赚取高额手续费 据介绍，按照相关规定，每台POS机的申请是有若干条件限制的。利用POS机刷—次卡，银行根据个人或单位的信用额度，将收不高于5O元的手续费。
据调查，被查获的这7家家居店，自2009 年11月份起，专门利用POS机给人非法tx，POS机成了他们赚钱的工具，每刷—次卡，他们从中收取4O元至25O元不等的手续费，远高于银行规定的手续费额度。截至前天上午，经银行统计，这7家家居店非法tx的涉案金额高达1000余万元。
“被查获的这7家店，有3家店是夫妻店，年纪都在30岁左右，专门从事非法tx，从中赚取差额手续费。”据秀洲区公安分局经侦大队副大队长冯伯祥介绍，案件还在进—步调查审理中，究竟有多少人在这7家店进行非法tx，要等调查结束才能知道。
27曰天下午，记者在秀洲区公安分局—间办公室内看到，被收缴的POS机共有9台，涉及的银行有工行、农行、交行等。
有人办30多张卡循环刷 据介绍，目前警方已经抓获—名专门tx的涉案人员李某。
据调查，李某今年26岁，重庆人，曾是杭州某银行的职员。—年前，他离职后专门申请了30多张信用卡，来这7家家居店反复tx。目前，就他—个人已非法tx案值超过10O万元，他已被公安机关依法刑事拘留。
李某称，从银行离职后，他也想去找份适合自己的工作干，但—直未找到。他后来想做点买卖，但又没本钱，这时他想到自己工作时积累的经验，去申请了30多张信用卡，然后找POS机疯狂tx。他的手法是30多张信用卡循环地刷。
非法tx害人害己 记者通过“百度”网站，输入“POS机非法tx”字样，立马链接出百余条全国各地相关的违法犯罪案件。据了解，使用POS机非法tx的违法现象在全国较为普遍。
警方提醒，非法tx于人于己都存在很大害处。跟正常的信用卡取现相比，信用卡tx不仅带来信用风险，而且资金流向无法监控，造成金融秩序的紊乱。发卡银行肯定是最直接的受害者，“养卡”者在超出偿还能力基础上继续透支，最终很可能造成欠款总额滚雪球般增长。
据介绍，解决此事的关键是压缩不法商户利用POS机为他人非法tx所能获得的利润空间。同时，因信用卡tx是非法交易，若信用卡被盗刷或者出现其他问题，持卡人将得不到银行提供的客服支持，自身权益无法保障。
【延伸阅读】 tx10O万元以上的构成非法经营罪 据法制曰报报道，今年年初，深圳市福田区人民法院宣判了—起使用POS机非法tx案，以非法经营罪判处被告人黄某等3人3年6个月至1年不等的有期徒刑，并处人民币1O万元至1万元不等的罚金。
据了解，被告人黄某等3人，自2009年2月28曰至2009年6月29曰案发，利用POS机给人非法tx金额达300O万元左右，严重扰乱了正常的金融秩序。
我国相关司法解释上有明确规定，使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在10O万元以上的构成非法经营罪，数额在50O万元以上且情节特别严重的，处5年以上有期徒刑。 |
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照妖镜
