- 刑事（大概率）：掩隐罪
- 法条：《刑法》第 312 条
- 金额：转移 1 万元赃款（诈骗/赌博等），属“一般情节”
- 量刑：三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或单处罚金
- 实务判例（类似）：
- 流水 6000 元、获利 700 元 → 拘役 4 个月，缓刑 8 个月，罚金 3000 元
- 你这种情况：初犯、退赃、认罪认罚，缓刑、罚金、拘役可能性很大
- 行政（必罚）
- 银行卡 5 年内暂停非柜面业务、不能新开卡
- 个人征信污点、涉案账户冻结
- 违法所得 600 元全部没收
二、关键认定点
- 明知：高额佣金（6%）、走账方式异常 → 会被推定“明知是赃款”
- 罪名区别：
- 帮信罪：流水 ≥20万 或 获利 ≥1万 → 你不够
- 掩隐罪：只要明知是赃款并转移，金额 3000 元以上就可立案
三、现在该怎么做（非常重要）
1. 立即停止所有跑分、卖卡、转账行为
2. 主动到派出所自首（大幅从轻）
3. 退缴全部违法所得 600 元
4. 认罪认罚、配合调查、提供上家线索
一句话总结：
金额不大，但已经涉嫌犯罪。主动投案+退赃+认罪，大概率缓刑+罚金，不会实刑坐牢，但案底、征信、银行卡惩戒跑不掉。
要不要我帮你整理一份去派出所自首的简要陈述要点和注意事项？ |
