2025年11月银行风控系统监测的异常交易行为，聚焦大额交易红线和各类可疑交易模式，具体如下：
1. 大额交易超阈值：个人账户单日现金存取超5万、境内转账超50万、跨境转账超20万会被预警；企业账户间单笔转账超200万也在重点监测内。
2. 资金流转异常：比如资金24小时内快进快出、账户长期无余额，或多账户向单一账户集中汇款再一次性转出，也包括同一账户48小时内反复流转资金等情况。
3. 账户状态与交易不匹配：闲置多年的.休眠账户.突然有大额资金进出并频繁转账；个人卡频繁接收零散款项，疑似用私户收经营款逃税。
4. 交易行为不合规：凌晨23点到凌晨6点这类非经营时段频繁交易；交易金额多为整数且无合理理由，或信用卡频繁在同一p0s机大额交易，有T嫌疑。
5. 关联高危风险：与被标记的涉诈、涉案账户有资金往来；YHK和结算卡为同一人，或同一设备、IP绑定多张YHK频繁操作交易。
|
|
