银行风控，即银行风险控制，是银行通过一系列技术、制度和流程，识别、评估、防范和控制信贷、操作、市场等各类风险，以保障资金安全和业务稳定的管理行为。
常见的银行风控信号
1. 账户交易异常
- 短期内频繁大额转账、取现，或交易金额远超日常消费水平。
- 交易地点异常，如短时间内出现跨城市、跨国家的刷卡/转账记录（非本人出行情况下）。
- 交易时间异常，如凌晨、深夜频繁进行非生活类交易（如大额支付、陌生账户转账）。
2. 账户信息变动
- 突然修改YHK预留手机号、身份证信息、登录密码或支付密码。
- 非本人操作的账户绑定设备新增（如陌生手机、电脑登录手机银行）。
3. 信贷相关预警
- 贷款/信用卡出现逾期，或多次申请延期还款、最低还款。
- 短期内频繁申请多家银行的信用卡、贷款，征信查询次数骤增。
- 贷款用途与申请时不符（如申请.消费贷.却用于投资、购房）。
4. 账户状态异常
- YHK被临时冻结、限制非柜面交易（无法ATM取现、手机银行转账）。
- 收到银行短信/电话，要求补充身份信息、说明交易用途，或核实可疑交易。
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提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
千斤顶
照妖镜