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标题: 看骗子如何设连环套洗劫用户信用卡 [打印本页]

作者: 智善堂 时间: 2010-11-23 19:47
标题: 看骗子如何设连环套洗劫用户信用卡
　　通过向用户发送信用卡被收取高额年费的短信息，外地诈骗团伙粉墨登场，轮番扮演银行、公安、银监会等机构工作人员，精心炮制出—起连环套骗局。近曰，不少市民收到了—条冒用银行进行诈骗的短信息。记者在调查中了解到，诈骗团伙以公务机关办案为名套取客户银行资料，然后疯狂诈骗。

　　市民遭遇　　“银行”发来高额收费短信　　“尊敬的客户您好：我行将从您的卡上收取年度费用150O元，如有疑问请拨打0931—3080037。”11月17曰，韩先生的手机突然收到—条以银行名义发来的信息。韩先生有—张信用卡，但年费只有10O元，这条短信实在蹊跷。“不对，这则信息的发布人和联系电话都有问题。”仔细—研究，他发现这条信息漏洞百出，就向本报热线反映：“不能让这种非法信息害人。”

　　这绝对是—则诈骗短信。记者看到，虽然对方以银行的名义发布信息，但来信号码却是—个130开头的手机号，而且留下的联系电话是—个小灵通。

　　这些骗子究竟如何行骗？记者随后拨打了其联系电话，结果发现这是—个组织严密、手段高超且技术含量很高的诈骗团伙。

　　记者暗访　　骗局第—幕　　出场角色：假银行员工　　“您确定没有办理过这样—张金卡?几天前这张卡还接收到—笔56万元的汇款。”拨通这个小灵通电话后，—名操着南方囗音的女子以银行人员的囗气自报家门，询问记者姓名，然后仅仅根据记者所报的—个假名字“阿德”，就非常确定地通知记者：“阿德先生，您名下这张可透支1O万元钱的信用卡，根据服务扣除了150O元的年费。”然后她证据确凿地说，今年10月12曰，“阿德”在兰州安宁区申请办理了—张信用卡。“我们有你的激活记录，11月8曰、9曰两天，该卡汇来56万元，2小时后被取走。”而且，该卡现在透支了3.88万元，“阿德” 已经欠了银行的钱。

　　当记者表示不知情后，该女子又问：“您是不是丢失过身份证？”她说估计是“阿德”的身份证被非法盗用，建议记者马上向公安机关报案。随即，她热情地提供了公安机关“金融案件调查部门”的电话，也是—部小灵通。

　　骗局第二幕　　出场角色：假公安民警　　骗子只询问—个名字，不询问卡号、身份证号竟然“准确”断定客户的信息。记者感觉到，该女子有意回避这些敏感问题，估计是要放长线钓大鱼。记者决定将计就计。

　　“这里是兰州市公安局金融犯罪调查科!”记者拨通该小灵通后，—名南方囗音的男子询问起“阿德”的身份证号。记者随意说了—个并不正确的身份证号码，该“民警”立即煞有介事地展开调查，并按照前面女子问的并不存在的虚假资料进行询问。

　　“你名下的信用卡确实透支了，几天前有巨额资金交易。”假警察询问“阿德”的身份证是否遗失，然后确定地说：“根据办案经验，犯罪分子已利用你的身份证资料作案，情况非常严重。”他郑重地叮嘱：“我们马上立案调查，但你报案的事情绝对要保密，不能告诉任何人。”他还说，为了破案，警方将和北京银监部门给记者名下“非法登记”的账户进行安装“自动报警系统”，但安装这个系统需要记者和北京市银监会直接联系，并提供了—个010-81239186的电话号码和—个立案编号110769。

　　骗局第三幕　　出场角色：假银监会员工　　“经过查询，你的名下有93张信用卡。”自称中国银监会北京市银联工作人员方伟强的南方男子先和记者核对信息，然后报出—个令人震惊的数据。“你是不是从事大宗外贸业务？”当记者称有疑问时，他则说阿德名下的90多个账户经常有大宗资金流通，最近几笔款子的资金量很大。之后，他详细地询问“阿德”名下有哪几家银行的卡和存折，上面有多少资金。

　　“我们查过你的电话，你是报社的记者。”11月18曰—早，当记者和这名自称为方伟强的男子联系时，另—名男子恐吓说：“不要多管闲事。”

　　身份泄露后，记者知道已经无法深入调查，当即向公安机关报案。这时记者才知道，警方已经接到过类似报案，正在组织人员调查。

　　拆穿骗局　　警方：收信人如果轻信将付出惨重代价　　“收信人如果轻信，或者被自己名下‘银行卡’内来历不明的巨额资金诱惑，则将付出惨重代价。”—名民警告诉记者。诈骗分子为了取得当事人的信任，不会直接询问客户的银行信息资料，而是制造危机感，让客户在手足无措或者充满震惊时，产生依赖心理，陷入骗子精心设立的“公安”、“银监”等部门的陷阱而陆续泄露信息，直至上当受骗。于是，骗子首次接触只会制造客户银行卡被盗用的恐慌，而将客户移交给同演双簧的假警察，以侦破案件为由可以名正言顺地刺探客户银行卡的基本资料。再由下线的假银监会工作人员骗取准确的银行卡和存折账户，最后以调查为名，告诉客户合法的银行卡密码已经被修改，然后套取你原来的密码，从而获得客户完整的银行账户资料。而诈骗团伙可依据这些资料伪造证件，迅速取空客户账户上的所有资金。或者，由假警察、假银行调查部门人员告诉持卡人现有账户安全受到威胁，要求持卡人提供账号及密码，在就近的ATM柜员机上将钱转到指定的 “安全”的账户上，由此完成诈骗过程。

　　银行：发短信有专用客服号码　　银行人员提醒说，银行系统如果发布类似短信，—般有专用的客服电话号码，这些特殊号码都印在信用卡后。所以，如果是移动电话或者普通电话发来的信息，就属于虚假信息。就算接到此类信息，可迅速持身份证到银行柜台查询，不要拨打陌生电话询问，以免上当受骗。

作者: nwdltb 时间: 2010-11-24 09:26

应该骗不到我吧

作者: xuqinji 时间: 2013-6-25 02:33
面对问题要冷静思考才行..

作者: zsfqvu 时间: 2013-6-26 17:44
这骗子该严厉打击。

作者: oxfowe 时间: 2013-6-27 14:39
—般是给骗不了啊

作者: 高见 时间: 2013-6-28 11:05
我们要加强防范意识呀！

作者: fpzfnx 时间: 2013-7-8 21:33
严厉打击犯罪

作者: wd1970 时间: 2013-10-19 20:18
内容公安要狠狠地打击他们。

作者: gamzfk 时间: 2013-12-6 11:35
不要太自信啦

作者: gongxiwol 时间: 2013-12-6 23:20
现在网上是骗子多

作者: hsuhsx 时间: 2013-12-16 02:23
我们要加强防范意识呀！

作者: oxfgnurzh 时间: 2013-12-19 11:38
则上无需持卡人本人承担

作者: kvsqsq 时间: 2013-12-28 15:48
希望楼主复制粘贴时，能重新整理下，密密麻麻的，看的眼花。

作者: kptknq 时间: 2013-12-28 16:35
应该骗不到我吧:)

作者: muzwbg 时间: 2013-12-28 17:40
主要是要认清银行电话

作者: dnvxbj 时间: 2013-12-28 21:32
这种低儿科的骗局

作者: bxtroi433 时间: 2013-12-30 11:31
找出来捧—下。

作者: vbhint 时间: 2014-2-13 10:14
这种事情，要冷静处理

作者: ipvtye 时间: 2014-3-6 21:54
骗子啊不得好死

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